基于账户可信档案与涉诈风险的账户风险监测方法及系统

本发明公开了基于账户可信档案与涉诈风险的账户风险监测方法及系统。方法包括获取前一日活跃账户的流水数据以及账户可信因子档案；对流水数据结合账户可信因子档案提取特征，以得到可信因子特征以及违规特征；将可信因子特征输入至账户可信评级模型内进行可信等级评级，以得到账户可信等级；将违规特征输入至账户风险评级模型内进行风险等级评级，以得到账户风险等级；根据账户可信等级以及账户风险等级确定账户最终等级；根据账户最终等级确定业务策略，并输出业务策略。通过实施本发明的方法可实现优化现有风险监测算法，提升账户风险识别的准确性和全面性，能够更有效地识别新型非法金融活动，同时减少误判和漏判的风险。